MASAK tarafından banka hesapları arasında yapılacak para transferlerine yönelik yeni düzenleme bugün yürürlüğe girdi. Günlük transfer toplamı 200 bin TL’yi aşan işlemlerde kullanıcıların açıklama yapması zorunlu hale geldi.
Para Transferlerinde Yeni Yükümlülükler Yürürlükte
Hazine ve Maliye Bakanlığı’na bağlı Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından hazırlanan ve para transferlerine ilişkin yeni yükümlülükler getiren düzenleme bugün itibarıyla uygulanmaya başlandı. Yeni mevzuat, banka hesapları arasında yapılan para transferlerini kapsıyor.
200 Bin TL’yi Aşan İşlemlerde Açıklama Zorunluluğu
Yeni düzenlemeye göre, bir kişi tarafından gün içerisinde mobil bankacılık, internet bankacılığı veya ATM üzerinden yapılan para transferlerinin toplamı 200 bin TL’yi aşarsa, kullanıcılar her yeni işlem için en az 20 karakterlik açıklama girmek zorunda olacak. Açıklama, gönderilen paranın amacına yönelik detay içerecek.
ATM’de Kartını Takan Uyarı Yazısıyla Karşılaşacak
Uygulama yalnızca dijital bankacılık kanallarıyla sınırlı kalmayacak. ATM üzerinden para transferi yapmak isteyen kullanıcılar da kart girişi sonrasında uyarı yazısıyla karşılaşacak. ATM ekranında, gönderilen tutarın hangi amaçla transfer edildiğine dair açıklama yapılması talep edilecek.
Yüksek Tutarlar İçin Ek Form ve Belgeler İstenecek
Günlük transfer toplamının 2 milyon TL’yi aşması durumunda uygulama kapsamı genişletilecek. Aynı gün içinde yapılan para transferleri 2 milyon TL ile 20 milyon TL arasında olduğunda kullanıcıların “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurması gerekecek.
20 Milyon TL Üzeri İşlemlerde Onay Şartı
20 milyon TL’nin üzerindeki para transferlerinde ise söz konusu tutarın kaynağına ilişkin ek bilgi ve belge sunulması zorunlu olacak. Yapılan açıklamanın onaylanmaması halinde para transferine izin verilmeyecek.